Optimaal kasstroombeheer in de bouwsector

Ken jij het Engelse spreekwoord ‘cash is king’? Cash is de brandstof van een bouwonderneming. Hiermee betaal je lonen, leveranciers, investeringen…

De kasstroom garandeert de continuïteit van alle werkzaamheden. Als we kijken naar de financiële gezondheid van een bedrijf is dit vaak een betere waardemeter dan omzet, marge of winst. Of anders gezegd: liquiditeit boven rendabiliteit.

Kasstroom, wat is dat?

De kasstroom, ook gekend als cashflow, is het verschil tussen de ontvangsten en uitgaven gedurende een bepaalde periode of voor een specifieke bouwwerf.

Zijn de ontvangsten groter dan de uitgaven? Goed, dan spreken we van een positieve kasstroom. Bij een negatieve kasstroom zijn de uitgaven groter dan de ontvangsten.

Een voorbeeld:

• In het eerste kwartaal ontving je €1.250.000
• Die periode heb je €1.000.000 uitgegeven
• Je kasstroom in het eerste kwartaal is dan +€250.000

⚠ Opgelet: er is een verschil tussen cashflow en winst. Zelfs een winstgevend bouwbedrijf kan failliet gaan omdat het vermogen vast zit in gebouwen, voorraden en debiteuren.

Het belang van een goede cashflow in de bouwsector

Een negatieve cashflow of kasstroom betekent dat er meer geld je bouwonderneming verlaat dan er binnenkomt. Dat heeft aanzienlijke gevolgen. Je moet waarschijnlijk geld lenen om aan je verplichtingen te voldoen. En zoals je weet: geld lenen kost ook geld.

Als de cashflow lang negatief is, ontstaat er een neerwaartse spiraal. Het is moeilijk om hieruit te geraken zonder grote inspanningen. In het slechtste geval leidt dit tot een faillissement.

Een langdurig positieve cashflow is een kenmerk van een gezond bouwbedrijf. Het is een teken dat je geen problemen hebt om je financiële verplichtingen na te komen, zoals het betalen van medewerkers, leveranciers, huur, aflossingen van leningen, enzovoort.

Een positieve kasstroom maakt het zelfs mogelijk om leveranciers contant te betalen in ruil voor een kleine korting. Dat is een win-win!

6 Tips om je cashflow te verbeteren

1. Strategisch budgetteren

Elke bouwwerf begint met een budgettering. Maak vooraf een prognose van de geplande inkomsten en uitgaven. Houd rekening met:

• Lonen van eigen medewerkers
• Tarieven van onderaannemers
• Materiaalkosten
• Gereedschapskosten, bv. de huur van een hoogtewerker

💡 Voeg in je budgettering extra marge toe voor onvoorziene gebeurtenissen. Deze marge is ook nodig om vaste kosten te dekken, zoals de huur van een magazijn en afschrijvingen van gereedschappen.

2. Actief kasstroombeheer

Sommige bouwbedrijven spenderen weinig aandacht aan hun kasstroom. Dat is een slecht idee. Je weet niet of alles goed gaat of er problemen ontstaan.

Daarom raden wij een actief kasstroombeheer aan:

• Is de betaaltermijn van een factuur verstreken en heb je de betaling nog niet ontvangen? Stuur een herinnering naar de klant.‍
• Controleer regelmatig je bankrekeningen. Soms ontdek je fouten, zoals een aankoopfactuur die je per ongeluk dubbel betaalde of een klant die slechts een deel van het bedrag overschreef.
• Verzamel alle informatie over inkomsten en uitgaven in bouwsoftware. Dankzij realtime informatie op één gecentraliseerde plek heb je een duidelijk overzicht van je cashflow. Zo raak je geen uitgaven of inkomsten uit het oog.

3. Optimaliseren van betalingen en ontvangsten

Klanten met een betalingsachterstand zijn nefast voor je kasstroom. Gelukkig zijn er een paar technieken om meer stipte betalingen te ontvangen:

• Wacht niet te lang met de facturatie na de oplevering van een werf. Zodra het werk is afgerond en je alle kosten in kaart hebt gebracht, mag je factureren.
• Vermeld duidelijk op de factuur binnen welke termijn je de betaling verwacht
• Volg facturen op en stuur tijdig herinneringen
• Splits facturen op in verschillende fasen: voorschotfactuur, tussentijdse facturen en eindfactuur

Neem voor nog meer tips een kijkje in onze facturatiegids.

4. Slim inkopen en voorraden beheren

Ook door slim in te kopen verbeter je de cashflow van je bouwfirma.

Maak een goede inschatting van de materiaalbehoefte van een werf en koop alleen wat echt nodig is. Een voorraad aanhouden kost veel geld. Niet alleen door de stockagekosten (huur magazijn, loon medewerkers, aankoop magazijnuitrusting…)  maar ook door de opportuniteitskost.

👉 Wij geven je een paar tips voor een slim voorraadbeheer.

Onderhandel met leveranciers voor betere prijzen. Misschien krijg je wel een extra korting bij grotere volumes. Zelfs betere leveringsvoorwaarden, zoals een just in time, kunnen je kasstroom verbeteren omdat je minder voorraadkosten hebt.

5. Voorschotten vragen

Wij raden aan om voor elk project een voorschot te vragen. Zo beschik je over de nodige cashflow om de eerste materialen te bestellen.

Doe je dat niet, dan fungeert je bouwfirma als bank. Je moet de aankoop zelf prefinancieren, wat de nodige risico’s met zich meebrengt.

Hoeveel voorschot je best vraagt? Dat kies je zelf. In de bouwsector vragen de meeste bedrijven en zelfstandigen 20% tot 30% van het totaalbedrag.

Vaste regels zijn er niet. In sommige situaties moet je misschien hogere voorschotten aanrekenen, omdat je dure bouwmaterialen moet aankopen voordat je met de werkzaamheden kan starten. Elke werf is anders.

6. Correcte prijzen aanrekenen

Je bereikt een positieve cashflow door je uitgaven onder controle te houden en ontvangsten te maximaliseren.

Bij deze laatste is een correcte prijszetting van cruciaal belang.

Hier zijn een paar tips:

• ‍Bepaal je verkoopprijs o.b.v. je kostenstructuur met een voldoende hoge winstmarge.
• Doe jaarlijks een prijsindexatie om de inflatie te volgen.‍
• Doe onderzoek naar de prijzen van concurrenten om ervoor te zorgen dat je verkoopprijzen marktconform zijn.

Houd je kasstroom onder controle met bouwsoftware

Bouwsoftware zoals Vertuoza maakt het makkelijker om een positieve cashflow te genereren. Je hebt namelijk alle informatie bij de hand: een complete materiaalbibliotheek met prijzen, te factureren interventies, onbetaalde facturen, enz.

Vertuoza draagt dus bij aan een financieel gezonde bouwonderneming.

Benieuwd naar de mogelijkheden? Vraag een demo van onze bouwsoftware. Gratis en vrijblijvend.

‍